Tesorería

Depositar en el banco

Llevás efectivo o cheques de una caja al banco. Max los saca de la caja y los suma a la cuenta del banco en un solo paso.

1. Entrá a Tesorería → Operaciones y tocá Depositar. Se abre Depositar en el banco.
2. Elegí la Caja de origen (por lo general, la caja central) y el Banco de destino. Al lado de cada cuenta ves su saldo.
3. Revisá la Fecha y poné el Nº de boleta del banco, para encontrarlo después.
4. En Efectivo poné cuánto efectivo depositás. Abajo dice cuánto hay en la caja; con Depositar todo se completa solo.
5. En Cheques en caja marcá los cheques que llevás al banco (o tocá Elegir todos).
6. Revisá el Total del depósito y tocá el botón Depositar Gs. … Aparece "Depósito registrado".

• No podés depositar más efectivo del que hay en la caja. Si te frena, revisá que los cobros del día estén cargados y que el turno se haya entregado a la caja central (ver Entregar a la caja central).
• Los cheques salen sólo con Depositar, nunca con Transferir: así cada cheque queda registrado en qué depósito fue.
• Ejemplo: la Caja General tiene Gs. 3.200.000 en efectivo y dos cheques por Gs. 1.500.000. Depositás Gs. 3.000.000 y los dos cheques: el depósito es de Gs. 4.500.000 y en la caja quedan Gs. 200.000.

Extraer del banco

Sacás plata del banco y la ponés en una caja: por ejemplo, para tener cambio o pagar algo en efectivo.

1. En Tesorería → Operaciones tocá Extraer. Se abre Extraer del banco a una caja.
2. En Banco elegí la cuenta de donde sale la plata y en Caja, adonde entra.
3. Revisá la Fecha y poné el Importe (Gs.)
4. En Nº de cheque o comprobante anotá el cheque que cobraste o el comprobante del cajero. Concepto es opcional.
5. Tocá Guardar. Aparece "Extracción registrada".

Transferir entre cuentas

Pasás plata de una cuenta de la empresa a otra: de un banco a otro, o efectivo de una caja a otra.

1. En Tesorería → Operaciones tocá Transferir. Se abre Transferir entre cuentas.
2. En Desde elegí la cuenta de origen y en Hacia, la de destino. Tienen que ser distintas.
3. Revisá la Fecha y poné el Importe (Gs.)
4. En Referencia anotá el número de la transferencia, si tiene. Concepto es opcional.
5. Tocá Guardar. Aparece "Transferencia registrada".

• Desde una caja sólo se transfiere efectivo, y no más del que hay. Los cheques salen con Depositar.

Cheques

Los cheques que te dan tus clientes, los que depositás, los que se rechazan, los que entregás a un proveedor y los que emitís vos. Todo se sigue desde Tesorería.

Cheques recibidos

Entrá a Tesorería → Cheques recibidos. Es tu cartera: todos los cheques que te dieron tus clientes, con el cliente, el banco, el número, la fecha de cobro y el importe. Cada cheque tiene un estado:

• Filtros: por estado, por fechas de cobro (Desde y Hasta), y por texto: el buscador encuentra por cliente, número o banco. Arriba ves los totales por estado.
• Para depositar esta semana: los cheques en cartera cuya fecha de cobro llega hasta dentro de 7 días.
• Cobrás con cheque: en una venta al contado o en un cobro, cargá el Banco del cheque, el Nº de cheque y la Fecha del cheque. Si es diferido, poné la fecha que tiene escrita.
• Los cheques rendidos a la caja central siguen apareciendo acá, con su cliente.

Depositar un cheque

El depósito se hace como explica Depositar en el banco (Tesorería → Operaciones → Depositar). Un cheque diferido no se puede depositar antes de su fecha: en la lista aparece deshabilitado con "desde dd/mm", y si lo intentás, Max dice "El cheque Nº … es diferido: se puede depositar desde el dd/mm/aaaa".

Cheque rechazado

Si el banco no paga el cheque, registrá el rechazo para que la plata y la deuda del cliente queden bien.

1. En Tesorería → Cheques recibidos buscá el cheque y tocá Registrar rechazo.
2. Poné la Fecha del rechazo.
3. Si el cheque estaba depositado, anotá la Comisión del banco (Gs.). Si estaba en cartera, no hay comisión. Al final tocá Registrar rechazo.
4. Marcá Cobrarle la comisión al cliente si querés sumársela a lo que te debe.
5. Confirmá. El cheque pasa a Rechazado.

Esto es lo que hace Max:

• La plata sale de donde estaba: del banco donde lo depositaste o, si no lo habías depositado, de la caja donde estaba.
• La comisión del banco sale de esa cuenta y se anota como gasto en Gastos bancarios (Max crea la categoría si no la tenías).
• El cliente vuelve a deber. Max genera un documento Cheque rechazado Nº X por el importe del cheque, más la comisión si se la cobrás. Aparece en su estado de cuenta y lo cobrás desde Ventas → Cobros (Clientes) como cualquier otra deuda.
• Las facturas siguen pagadas: no se reabren. La deuda es el documento nuevo.
• No se puede rechazar un cheque ya endosado o ya rechazado.

Anular el rechazo. Si te equivocaste, tocá Anular rechazo en el cheque. Sólo se puede si no se cobró nada de ese documento, y sólo lo hace el Administrador. El cheque vuelve a su estado anterior (depositado o en cartera) y el documento de deuda desaparece.

Endosar un cheque a un proveedor

Podés pagarle a un proveedor con un cheque que te dio un cliente, sin pasar por el banco.

1. Entrá a Compras → Pagos (Proveedores) y cargá el pago como siempre.
2. En la forma de pago elegí Cheque de tercero.
3. Elegí un cheque de la cartera. Ves el cliente, el número, el banco, la fecha y el importe.
4. Guardá el pago. El cheque pasa a Endosado.

• Va por su importe completo: no se endosa una parte. Si el pago es mayor, completá con otra forma de pago.
• Sólo pagos en guaraníes.
• Anular el pago devuelve el cheque a la cartera, listo para depositar o endosar de nuevo.

Cheques que emitís

Cuando pagás a un proveedor con la forma Cheque Emitido, o hacés una compra al contado con Cheque desde una cuenta de banco, cargá el número y la Fecha de cobro. Viene con la fecha del pago y no puede ser anterior.

• El banco baja en la fecha de cobro, no el día del pago. Hasta entonces el cheque está comprometido.
• Tesorería → Cheques emitidos: la lista con su estado, Por vencer o Debitado, y lo que vence esta semana.
• Tesorería → Cuentas: cada banco muestra Saldo hoy, Comprometido (cheques por vencer) y Proyectado (el saldo de hoy menos lo comprometido).
• Ejemplo: el banco tiene Gs. 10.000.000 y firmás un cheque de Gs. 3.000.000 a 30 días. Hoy el saldo sigue en Gs. 10.000.000, lo comprometido es Gs. 3.000.000 y el proyectado, Gs. 7.000.000. En la fecha de cobro el saldo baja a Gs. 7.000.000.
• Si anulás el pago antes de esa fecha, el saldo de hoy no se mueve.

En el Inicio

La tarjeta Cheques muestra cuánto podés depositar esta semana (cantidad e importe) y cuánto se te debita esta semana, con enlaces a Cheques recibidos y Cheques emitidos.

Extracto de una cuenta

Todos los movimientos de una caja o un banco en un período, con el saldo después de cada uno. Sirve para comparar con el extracto del banco o para ver de dónde salió una diferencia.

1. Entrá a Tesorería → Extractos, o en Tesorería → Cuentas tocá Ver extracto en la cuenta.
2. Elegí la Cuenta. Arriba ves el tipo de cuenta y el saldo hoy.
3. Elegí el período con Desde y Hasta. Viene cargado desde el primero del mes hasta hoy.
4. Para tenerlo en una planilla, tocá Exportar a Excel.

• Las anulaciones no borran nada: aparecen como una línea más con la marca Anulación y el importe al revés. Así el saldo cuadra y queda el rastro.
• Ejemplo: saldo anterior Gs. 500.000; entra una venta en efectivo de Gs. 110.000 (saldo 610.000) y sale un pago de Gs. 60.000 (saldo 550.000). El saldo final es Gs. 550.000.

Anular una operación

Si cargaste mal un depósito, una extracción o una transferencia, la anulás y la cargás de nuevo bien. No se edita.

1. En Tesorería → Operaciones buscá la operación. Podés filtrar por Tipo, Estado y fechas con Desde y Hasta.
2. En su fila tocá Anular. Max te pregunta, por ejemplo, "¿Anular depósito de Gs. 4.500.000 (Caja General → Banco)?".
3. Confirmá. Aparece "Operación anulada" y el estado pasa de Activa a Anulada.
4. Si hacía falta, cargá la operación de nuevo con los datos correctos.

• La plata vuelve a su lugar: Max agrega en cada cuenta un movimiento de anulación con el importe al revés. Lo ves en el extracto.
• Si el depósito tenía cheques, vuelven a quedar en la caja, listos para otro depósito.
• La operación anulada no desaparece: queda en la lista, más clara. Si pasás el mouse sobre Anulada, ves quién la anuló.
• Las rendiciones a caja central (las que hace el cierre de turno) también se pueden anular desde acá.